- Posted By: boost
- Posted In: מאמרים בסוגי התמחויות
- Date: 25 בספטמבר 2018
-
- 0
- 612
הכנת סוכנות ביטוח למכירה – מקסום ערך תיק הביטוח
זה לקח זמן, היו המון התלבטויות, סערת רגשות, התחרטויות וחיבוטי נפש, אבל בסופו של דבר הגעתם להחלטה - למכור את עסקי הביטוח שלכם.
עכשיו מתחילים כמה תהליכים מקבילים, שאחד מהם - ואולי החשוב מכולם, כי הוא זה שיקבע כמה תוכלו לקבל עבור סוכנות הביטוח (בין אם אתם תאגיד ביטוח או עוסק מורשה) - הוא תהליך הכנת הסוכנות למכירה.
במילים אחרות, להשביח במהירות את מצב הסוכנות כדי שתהיה אטרקטיבית לרוכשים פוטנציאליים טובים.
תהליך הכנה ומכירה של וכנות ביטוח למכירה עשוי להימשך בין 6 חודשים ל-24 חודשים, בהתאם לנתוני החברה, מצב השוק בו פועלת החברה והתנאים הכלכליים במשק.
15 צעדים יסודיים להכנת סוכנות ביטוח למכירה
- ביצוע הערכת שווי מקצועית של החברה, כולל השפעה של פעולות שיפור על השווי לקראת המכירה בפועל
- מידע סטטיסטי על הפעילות המסחרית לתקופה של 3-5 השנים האחרונות - מכירות, לקוחות חדשים, נטישה, הכנסות, הוצאות, רווחיות וכד'
- מיפוי תיק הלקוחות לפי סוגי ביטוח, ותק, נאמנות ועוד
- ארגון ספרי החשבונות, חוזים והתקשרויות - חברה יכולה להימכר רק במצב רגולטורי תקין
- יישור קו בכל הקשור לתשלומי פנסיה ותגמולים לעובדים
- מיפוי חובות והתחייבויות, עיקולים ושעבודים
- מיפוי נכסים, רכוש, "כספים בחוץ"
- סידור המשרדים והכנתם לביקור של רוכשים פוטנציאליים
- סידור ערוצי השיווק והפרסום - אתר אינטרנט, ערוצי מדיה חברתית, עלונים וכד'
- מצגת לרוכשים פוטנציאליים
- הסכם סודיות
- הכנת צוות בכיר
- הבנת היבטי המיסוי
- קביעת מחיר מבוקש ומחיר "קו תחתון" והערכות למשא ומתן בעזרת עורך הדין המלווה
- מתקפת שיווק שעשויה להגדיל את ערך החברה ואת סכום המכירה
פעולות אלה יתנו בידיכם תמונה מלאה ומיטבית של הסוכנות, יאפשרו לכם לנהל משא ומתן בשיקול דעת ועל בסיס מידע מדויק ועדכני ובעיקר יעניקו לכם יתרון משמעותי בדרך למחיר הטוב ביותר והתנאים הטובים ביותר מן הרוכש האיכותי ביותר.
חשוב כי החל מהרגע בו החלטתם על מכירת הסוכנות יהיה לכם ליווי צמוד של עורך דין מנוסה בהכנת סוכנות ביטוח למכירה, מכיר את ענף הביטוח ובעל קשרים עם גורמי שיכולים לסייע במציאת רוכש טוב בזמן קצר.
לאורך הדרך תאלצו להיעזר בבעלי מקצוע נוספים כגון יועצים עסקיים, יועצי מס, גרפיקאים ועוד.
זכרו, גם כאשר אתם שלמים עם ההחלטה וכבר נמצאים בתוך תהליך ההכנה, ואולי אף נפגשים עם רוכשים פוטנציאליים, עדיין תחוו טלטלות רגשיות. בכל זאת, פרידה ממפעל חייכם אינה עניין פשוט.