סוכן ביטוח, סוכנות ביטוח, שוקלים למכור את העסק?
תהליך מכירה של עסק בתחום הביטוח עשוי להיות ממושך. כדאי להתייעץ כבר בשלב מוקדם של התהליך
יכולות להיות סיבות רבות להחלטה למכור סוכנות ביטוח, אשר הנפוצה שבהן היא היעדרו של דור המשך אליו ניתן להעביר את העסק.
למעט כאשר מדובר בהזדמנות עסקית מפתיעה שמחייבת החלטה מהירה ותגובה מיידית, מכירת סוכנות ביטוח היא תהליך מתמשך שמתרחש בארבעה מישורים מקבילים:
- הכנה רגשית למכירה
- הכנת הסוכנות למכירה - מקסום ערך תיק הביטוח המוצע למכירה
- איתור רוכשים פוטנציאליים
- ניהול מו"מ והשגת התנאים הטובים ביותר
לאחר השלמת העסקה והכנת ההסכם בין המוכר לרוכש, מתקיים גם מעקב אחרי יישום העסקה, שבדרך כלל מתבצעת על פני תקופה קצובה.
צעד התחלתי: הערכת שווי ופוטנציאל מכירה
הערכת פוטנציאל המכירה של סוכנות ביטוח כדאי לעשות כבר בשלבים הראשונים של ההתלבטות האם למכור או לא, וזאת במקביל להכנה הרגשית לקראת מכירה.
מי כמוכם יודע כמה קשה למכור עסק בתחום הביטוח אשר עמלת עליו במשך שנים רבות, נקשרת אליו ואל הלקוחות והוא זה שנותן לך את הסיבה לקום בבוקר ולהרגיש חיוני, תורם ומשפיע.
פוטנציאל המכירה הוא הנתון היסודי שעל-פיו ניתן לדעת האם בכלל קיים סיכוי למכירה בתנאים סבירים או אף למעלה מכך.
בנוסף, ביצוע הערכת שווי מספק מיפוי אובייקטיבי של נקודות החוזק ונקודות החולשה של הסוכנות, ומהווה מפת דרכים ודגשים להכנת הסוכנות למכירה.
הגורמים המשפיעים על הערכת שווי ופוטנציאל מכירה של סוכנות ביטוח:
- היקף הכנסות בשנים האחרונות
- תנודתיות לקוחות ונאמנות לקוחות
- גיוון תיק הביטוח - מוצרים וחברות
- פוטנציאל השיווק - אזורי / מגזרי
- הרכב דמוגרפי של התיק
- יעילות תפעולית ושדרה ניהולית
- יכולת של הבעלים הנוכחי לתמוך בעסקה לתקופה
- מוניטין
לתשומת לב: קיימים הבדלים משמעותיים בפוטנציאל המכירה של תיקי ביטוח אלמנטרי ותיקי ביטוח חיים ובריאות.
מדוע כדאי להסתייע בליווי משפטי כבר בשלב מוקדם?
מניסיון, גם סוכני ביטוח ותיקים שכבר ראו הכל, זקוקים לסיוע משפטי ברגעים הקריטיים של חיי העסק ובצמתים המרכזיים שלו. עסקת מכירת התיק היא אולי העסקה החשובה ביותר שעורך הסוכן במהלך חיי עסקו, ובוודאי היא האחרונה שבהן ומטרתה העיקרית כמובן היא להבטיח לו עתיד כלכלי טוב שיגיע מתמורת המכירה ו/או מהתמקדות העסק בתחום שבו הוא טוב יותר, אף שלעיתים המניע נובע מצורך מיידי במזומנים.
משום כך, אין מקום לטעויות שכן אין הזדמנות שנייה לתקן אותן ויש מקום להסתמך על ניסיון מצטבר של אחרים בפרט בתחום המשפטי.
משרדנו מתמחה בליווי עסקאות מכירה של סוכנויות ביטוח. ההיכרות העמוקה שלנו עם הענף, השפה המיוחדת שלו והגורמים הפעילים בו, מעניקה ערך מוסף גבוה - החל ביכולתנו לסייע באיתור הרוכשים המתאימים, עובר להבנת ערך התיק ועד לניהול מו"מ מקצועי וסגירת העסקה לשביעות רצון של שני הצדדים לטווח ארוך.
לאחר טיפול במכירה של תיקי ביטוח רבים למדנו כי יש חשיבות רבה לליווי משפטי כבר בשלב מוקדם, לעתים אף בשלב ההתלבטות. הידע המקצועי של המשרד תורם באופן משמעותי להכנת הסוכנות למכירה במצב אופטימלי.
לא פחות חשוב, אנו מאפשרים לבעלי הסוכנות להתמקד בהכנת הסוכנות ובהגדלת ערכה לקראת המכירה.
להתייעצות אתם מוזמנים לפנות אלינו ונשמח לעזור.
